Les décideurs politiques ont besoin d’une vision plus complète des conséquences des flux illicites, y compris le décompte des coûts budgétaires, monétaires, financiers et structurels.
La lutte contre la criminalité financière n’est pas perdue, mais le monde doit faire davantage pour limiter l’impact économique de la criminalité. Le blanchiment d’argent est une composante nécessaire du crime organisé qui, trop souvent, dépasse les frontières, contourne les impôts, finance le terrorisme et corrompt les fonctionnaires – et il entraîne de lourds coûts macroéconomiques. Les mauvais acteurs adoptent également les nouvelles technologies en plus de leurs techniques traditionnelles, ce qui rend la croissance économique moins inclusive et moins durable, alimentant les inégalités et l’informalité.
La communauté internationale a réalisé des progrès significatifs vers le renforcement des garanties contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, avec l’aide du FMI et d’autres organisations. Nous avons décidé il y a dix ans d’adopter une approche plus personnalisée pour identifier les principaux risques, en travaillant avec les pays membres et les partenaires internationaux, en particulier le Groupe d’action financière, l’organisme de normalisation international dans ce domaine.
Mais les efforts globaux restent largement insuffisants. Par exemple, comme l’ a noté le GAFI l’année dernière, il existe encore un écart important entre les progrès réalisés par les pays en matière de conformité technique, comme la promulgation de nouvelles lois, et l’efficacité de ces efforts. Par exemple, très peu de produits mal acquis blanchis sont confisqués.
En conséquence, le FMI a récemment revu sa stratégie en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBC/FT ). L’objectif est de mieux aider nos 190 économies membres à résoudre ces problèmes critiques d’intégrité financière.
Des coûts élevés
Nous devons d’abord reconnaître que la criminalité financière affecte la vie et les moyens de subsistance, en particulier ceux des plus vulnérables, et que les coûts qu’elle impose sont très élevés – et en augmentation. Les coûts directs varient et peuvent inclure une baisse des revenus, des dépenses plus élevées, des sanctions, une perte de services bancaires et même une instabilité financière accrue.
Par exemple, et comme l'ont montré des travaux récents du FMI dans la région nordique et baltique , les déficiences en matière de LBC/FT sont associées non seulement à de fortes baisses des cours des actions des banques les plus directement touchées, mais également à des baisses des cours des actions d'autres prêteurs qui, tout simplement, se sont être dans le même pays, ainsi que les banques de la région qui ont des expositions transfrontalières similaires.
Les coûts indirects sont encore plus importants car ils sont imposés à l’ensemble d’une économie, que ce soit en alimentant des cycles d’expansion et de récession ou en rendant les prix de l’immobilier inabordables. Les impacts potentiels sur la stabilité financière comprennent les paniques bancaires et la perte d’investissements étrangers. Le blanchiment d’argent à grande échelle peut même accroître la volatilité des flux de capitaux internationaux, saper la bonne gouvernance, déclencher une instabilité politique et, de manière générale, éroder la confiance dans les gouvernements et les institutions.
La liquidité, telle que mesurée par les flux de dépôts, a tendance à se détériorer en cas d'événements liés à l'intégrité financière de la banque concernée, tandis que la liquidité d'autres banques nationales pourrait bénéficier d'effets de substitution positifs à court terme.
Une autre considération importante est que les flux financiers illicites constituent un problème mondial. Des cadres LAB/CFT insuffisants dans certains pays, notamment dans les centres financiers internationaux, peuvent attirer les produits du crime de l’étranger. Dans les pays exportant des flux illicites, nous constatons qu’il y a moins d’opportunités, plus d’inégalités, plus de pauvreté, plus d’immigration illégale, de ressources mal utilisées et de dégradation de l’environnement. Par exemple, une étude montre que les flux financiers illicites en Afrique (environ 1 300 milliards de dollars ont quitté l’Afrique subsaharienne depuis 1980) drainent les revenus nationaux qui pourraient être utilisés pour le développement du continent, ont un effet négatif important sur les taux d’investissement, notamment privés. investissements et réduisent le taux d’épargne de l’Afrique. Ces effets peuvent également avoir un effet en cascade sur les pays transitant ou recevant les produits illicites.
Cela souligne pourquoi nous devons mieux comprendre comment le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme peuvent nuire aux individus, aux pays et même à l’économie mondiale. Et en raison de l’ampleur des conséquences, nous approfondissons les considérations LAB/CFT dans tout le travail que nous effectuons, tout en exhortant nos membres à protéger leurs secteurs financiers et leur économie dans son ensemble pour contribuer à garantir la stabilité financière mondiale.
Compréhension plus approfondie
L’analyse du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme s’est historiquement concentrée sur les menaces et les vulnérabilités. Ces deux éléments sont essentiels pour évaluer et contenir les risques, mais il faut faire davantage. Connaître toute l’étendue des conséquences pour les économies nécessite d’être capable de comprendre les coûts budgétaires, monétaires et financiers ainsi que les coûts structurels des flux illicites. Cela est nécessaire pour documenter la manière dont l'intégrité financière affecte à la fois la stabilité financière d'un pays donné et l'économie dans son ensemble, ainsi que la manière dont la stabilité financière mondiale pourrait être affectée.
En conséquence, le Conseil d'administration du FMI a approuvé un plan visant à étendre sa capacité d'analyse de données pour se concentrer sur ces questions et approfondir l'approche coordonnée dans tous nos domaines de travail clés, y compris la surveillance du FMI, les engagements de prêt, le développement des capacités et l'évaluation du secteur financier. Programmes . Cette nouvelle approche fournira également au FMI de nouvelles données probantes pour répondre à des questions clés, notamment :
Quels secteurs sont les plus vulnérables au blanchiment d’argent, des banques et de l’immobilier aux actifs virtuels et métaux précieux ?
Quels pays exportent des flux illicites, les laissent transiter et quels pays les intègrent ?
Comment ces flux illicites affectent-ils l’économie, y compris ses perspectives de croissance et de développement inclusifs et durables ?
Même après des décennies de progrès en matière d’intégrité financière, le FMI et la communauté internationale doivent persister et poursuivre ce combat. La criminalité est une cible mouvante, mais nous pouvons – et devons – élargir et approfondir nos efforts de confinement. Cela implique d’améliorer la coopération entre les parties prenantes, notamment les gouvernements, les organismes internationaux et la société civile. Pour sa part, le FMI utilisera sa force en tant qu’institution macroéconomique de portée mondiale pour aider ses membres à évaluer l’impact des crimes financiers et des flux illicites et à concevoir et mettre en œuvre des politiques pour y remédier. Le coût d’un échec est tout simplement trop élevé.
Par Carolina Claver , Chady El Khoury , Rhoda Weeks-Brown
